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跨两省四地网络贷款诈骗团伙覆灭

时间:2020-05-08 16:38:23|来源:|编辑:admin|点击:
      2019年3月20日,专案组经过周密部署,兵分四路,奔赴泉州、晋江和武汉、咸宁,在当地警方配合下,实施收网行动,一举捣毁了该网络贷款诈骗团伙,抓获团伙成员17名,查获作案手机、电脑、诈骗“话术单”、银行卡、刷卡机等涉案物品一批。随后,专案组乘胜追击,于4至5月间再抓获该团伙主要成员5名。
      经审查,该团伙成员交代了其实施网络贷款诈骗的事实,专案组初步查证该团伙涉及广东、四川、江苏、西藏等地的网络贷款诈骗案件43宗。吴某等18名犯罪嫌疑人已被依法逮捕,田某等4名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留,对游某等12名犯罪嫌疑人展开追逃。该案仍在进一步侦办中。
      轻信网络贷款推销陌生来电
      女事主1分钱未贷到反被骗8000元
      2018年12月,海珠区的邱女士接到一个170开头的陌生来电,对方自称某贷款公司,可提供“免抵押”“快审核”“快到账”的贷款服务,并可为邱女士提供资金流水、征信证明等,确保通过审核。正遇到资金周转难题的邱女士立即表示有贷款需求,想贷2万元,并按照对方提示,与“客服经理”互加为微信好友。很快,邱女士就收到了“客服经理”发来的一个网页链接。她在对方提示下点击链接,登录所谓的贷款平台,填写身份证号码等个人信息,并顺利通过了审核,获得了2万元的贷款额度。
      邱女士很高兴,以为接下来就会像“客服经理”所说的,在1小时内就会有2万元转入其账户。结果却是不断收到对方的通知,要么是其账户密码错误,资金无法转入;要么就是重新转入资金需要激活账户,要交激活金;而且还需要先把保证金和手续费转到指定账户。对方承诺,除手续费外,邱女士交的其他款项会在放款时一并返还。
      由于急等钱用,邱女士轻信了对方,并按对方要求,先后3次转账8000元到指定账户,但2万元贷款却迟迟未到账。她再次联系“客服经理”,却发现微信已被对方拉黑,而此前接到的推销电话也无法回拨。直到此时,邱女士才意识到自己上当受骗,于是立即报警。
      智慧新侦查循线追踪
      锁定诈骗团伙多个省外窝点
      接报后,海珠警方高度重视,打击新型犯罪专业队立即会同网警及相关派出所成立专案组展开侦查。民警通过对“信息流”“资金流”等展开综合研判分析,并对全国范围内的同类案件进行比对,最终锁定了诈骗电话、微信账号以及嫌疑人银行账户等,分别来自湖北武汉、福建泉州、晋江等地。专案组立即兵分多路,赶赴上述地区开展调查。在当地警方的密切配合下,民警们不分昼夜地走访调查,逐个摸排嫌疑人及其藏身处。
      历经一个多月的艰苦侦查,专案组民警们最终排查出一个以游某(男,30岁,在逃)、吴某(女,24岁)、朱某(女,26岁)、谢某(男,27岁)等为首,通过电话推销实施网络贷款诈骗团伙,并同时锁定了该团伙分别设在武汉、泉州、晋江的取款组、话务组和微信后台组。
      跨两省四地同时收网,网络贷款诈骗团伙覆灭
      在彻底摸清了该诈骗团伙组织架构、活动规律及相关窝点所在位置,并充分掌握其犯罪证据后,专案组迅速制定了跨两省四地的同步收网行动方案。
      警方揭秘
      网络贷款诈骗团伙的套路伎俩
      本案中的诈骗团伙分工明确,其话务组、微信后台组、取款组在实施诈骗活动中,以一种类似流水作业的方式配合。
      套路一
     “假客服”电话推销“低门槛贷款业务”。话务组人员每天一上班就会接到“派单”,即诈骗团伙通过非法途径购买的公民电话信息表。话务组人员假冒贷款平台客服人员逐个拨打电话,按照预先制作的“话术单”内容向事主推销所谓贷款。他们每人每天约拨打300至400个电话,并会对有贷款意愿的事主“细心”标注,然后就将这些用户信息交给微信组人员接手。
      套路二
      发送伪造网站链接给事主填写资料,以各种理由要求事主转账。微信组人员通过微信或短信方式发送一条网页链接给事主,该链接的网页其实是诈骗团伙制作的虚假网络贷款平台网页。当事主在网页填写信息后,贷款网页就会自动显示事主可贷款的额度。
      这时,微信组人员便利用事主急于获得贷款的心理,以验证费、手续费以及事主资金被冻结,需要解冻资金等各种理由要求事主转账。事主一旦发现被骗,微信组人员便立即将其拉黑。
      套路三
      非法购买银行卡,层层流转诈骗赃款。一旦有事主上当转账,取款组人员就会将资金多层流转,并分别到不同银行的自动柜员机提款。
      警方提示
      网络贷款诈骗是当前电信网络诈骗中最具有欺骗性的一类!诈骗嫌疑人主要利用一些人征信低、无法在银行等正规贷款机构办理无抵押贷款又急需用钱的心理,抛出低利息或无息贷款、资金快速到账等诱饵,并通过预先设计的诈骗“话术”,一步步引诱急需用钱的事主落入圈套。
      警方提醒市民群众:切勿轻信各类电话、短信、社交软件群等推销的网络贷款广告。银行和正规的贷款机构不会要求借款人在申请贷款前就提前支付“保证金”“手续费”“保险费”“服务费”等各种费用。向正规贷款机构申办贷款是唯一正确的选择。
 
 

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